台湾VASP協会、6/13に正式設立へ！FSC：仮想資産規制は4段階、年内に特別法草案を発表へ

本日（12日）、金融監督院の黄天穆院長が立法院に赴き、「仮想資産特別法」策定の進捗状況について特別報告を行い、質問に答えた。同氏は、仮想資産とその取引活動（VASP）の急速な発展により、その匿名性、クロスボーダー性、追跡困難性から、詐欺行為の影響を受けやすくなっていると指摘。そのため、各国はVASPが違法行為の道具にならないよう、規制強化に乗り出している。

黄天武氏は、FSCはマネーロンダリング防止の原則に基づき、行政院から金融投資や決済属性を持つ仮想資産の管轄当局として指定されていると述べた。FSCは業界管理と消費者保護を段階的に強化するため、漸進的な戦略を採用している。

また、仮想資産産業が勃興しつつあり、将来的には認可産業とする必要があるとの国際的なコンセンサスがあることにも言及。当初は登録制で規制し、特別法が制定された後、FSCは仮想資産の投資と取引に関する主務官庁としての役割も果たすことになる。

FSCによるVASP規制の4つの段階

VASP 関連の管理については、FSC は 4 段階の段階的アプローチを採用する：

• を発表する；仮想通貨プラットフォームおよび取引事業者に対するマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する規制 VASPの規制を開始する。これには、2022年に3つのVASPに対する反マネーロンダリングおよびテロ対策業務検査を完了すること、昨年4つの事業者に対して特別検査を実施すること、そして今年からこれらの事業者を年間検査対象に含め、コンプライアンスを確保することが含まれる。
• VASP業界団体の設立と自主規制基準の策定を積極的に推進する。昨年9月、FSCはVASPガイドラインを策定した。VASP協会は本年6月13日に設立総会を開催する予定である。FSCは、VASPガイドラインに基づく自主規制基準の策定、自主規制強化のための罰則など、同協会を積極的に監督し、業界の健全な発展のために同協会との協力を強化していく。
• マネーロンダリング防止法を改正し、VASP登録制度を盛り込み、VASPの定義を明確にし、違法業者には刑事責任を課し、管理を強化する。差別化管理は、補助法でも検討する。
• 金融技術とVASP業界の健全な発展を促進しつつ、市場行動を効果的に規制するため、仮想資産運用特例法の立法化を推進する。

最終目標：特別法の制定

黄天武氏は、FSCが今年1月に外部の調査チームにVASP管理に関する特別法の調査を依頼したことを指摘した。

EU、日本、韓国、香港、英国、金融活動作業部会（FATF）、証券監督者国際機構（IOSCO）の規制や勧告を収集・分析する。また、仮想資産に関する特別法の起草に必要な、許認可条件、消費者保護、資本要件、資産保管、市場取引行動規制、事業展開などの規制上のポイントに焦点を当てる。

黄天武氏は、研究チームが今年9月末までに最終報告書の草案を提出する予定であることを明らかにした。FSCは今年12月末までに「仮想資産管理特別法」の条文を起草し、規制当局への発表を行い、公聴会を開催する予定だ。世論の意見を踏まえて調整を行い、2025年6月までに行政院に法律案を提出する予定だ。