Trong phán quyết gần đây, Tòa án Nhân dân quận Yangpu ở Thượng Hải, được gọi là "Tòa án Yangpu",; cóđã hoàn thành trường hợp đầu tiên ở Thượng Hải liên quan đến việc khai thác đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số, hay còn gọi là e-CNY, thông qua "chạy điểm" hoạt động.

Nó đã đi xuống như thế nào

Vào cuối tháng 5 năm 2023, một nghi phạm tên Wang đã đến một máy ATM ở quận Yangpu, Thượng Hải.

Chỉ trong hai giờ, sử dụng hơn 10 số điện thoại di động khác nhau để đăng ký tài khoản tiền kỹ thuật số, Wang đã rút được 123.000 nhân dân tệ (khoảng 17.000 USD) bằng chức năng trao đổi Nhân dân tệ kỹ thuật số của ATM, gần như cạn sạch tiền mặt trong máy.

Số lượng tài khoản bất thường, giao dịch quá thường xuyên và việc rút số tiền lớn nhanh chóng đã khiến nhân viên ngân hàng cảnh báo.

Việc báo cáo kịp thời vụ việc đã dẫn đến việc vạch trần một mạng lưới tội phạm sử dụng tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số cho các tội phạm thượng nguồn như gian lận viễn thông và đánh bạc.

Các cuộc điều tra cho thấy, bắt đầu từ ngày 2 tháng 5 năm 2023, một thủ lĩnh tên Xiao, trục lợi bất hợp pháp, đã tuyển dụng các cá nhân để thành lập một “đội chạy điểm”.

Khai thác các tính năng của tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số không có tên thật và chức năng rút tiền mặt tại ATM, họ đã dàn dựng một kế hoạch chuyển tiền bất hợp pháp cho bọn tội phạm ngược dòng trong khi kiếm được "phí dịch vụ" như vậy."

Chuỗi các lệnh

Xiao, với tư cách là trưởng nhóm, đã liên lạc với bọn tội phạm ở thượng nguồn, xác định số tiền rút cần thiết, mua tiền ảo từ Gong và Huang, đồng thời thanh toán số tiền ảo thu được vào tài khoản được chỉ định.

Khi nhận được tài khoản và mật khẩu RMB kỹ thuật số tương ứng, Xiao đã chuyển tiếp nó cho "tài xế"; như Wang, người đã sử dụng những thông tin này tại các chi nhánh ngân hàng để rút tiền mặt qua máy ATM, sau đó chuyển nó vào các tài khoản ngân hàng được chỉ định.

Hoạt động này, được hỗ trợ thông qua các giao dịch nhân dân tệ kỹ thuật số và tiền ảo, đã rửa tiền bất hợp pháp một cách hiệu quả.

Trong thời gian này, để kiếm thêm "phí dịch vụ" Xiao đã mua nhiều số điện thoại và hơn 30 chiếc điện thoại di động từ người khác.

Anh ta đã đăng ký nhiều tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số không có tên thật (bốn loại) để nhận tiền và sử dụng cùng một phương thức để rút tiền từ các tài khoản này.

Sau sự giám sát của cơ quan tư pháp, từ tháng 5 đến tháng 6 năm 2023, “đội chạy ghi điểm” của Xiao; đã rút hơn 10 triệu nhân dân tệ từ hơn 900 tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số, trong đó hơn 800.000 nhân dân tệ có nguồn gốc từ các nạn nhân của vụ lừa đảo viễn thông.

Tội ác va hình phạt

Sau khi cân nhắc kỹ lưỡng, Tòa án Yangpu đã kết án Xiao, Kan, Wang, Yang, Feng và Xu các mức án tù từ bảy tháng đến bốn năm sáu tháng, cùng với số tiền phạt từ 5.000 đến 45.000 nhân dân tệ.

Gong và Huang bị kết án một năm bốn tháng tù giam, cùng với khoản tiền phạt 10.000 nhân dân tệ vì hỗ trợ các hoạt động tội phạm mạng thông tin.

Phán quyết xoay quanh việc xác định yếu tố chủ quan về mức độ mà người bị truy tố biết về số tiền phạm tội thu được.

Tòa án đã xem xét nhiều yếu tố khác nhau như khả năng nhận thức, hành vi trong quá khứ, tần suất hành động và cố tình trốn tránh điều tra để xác định xem các cá nhân bị buộc tội có kiến ​​thức cần thiết hay không.

Tòa án đã áp dụng các tiêu chí của Tòa án Nhân dân Tối cao về mức độ nghiêm trọng của hành vi phạm tội liên quan đến hành vi che giấu và ngụy trang tiền thu được từ tội phạm.

Trong trường hợp này, tổng giá trị số tiền thu được được che giấu đã vượt quá 100.000 nhân dân tệ (khoảng 14.000 USD), đạt ngưỡng "nghiêm trọng".