EFCC của Nigeria đóng băng hơn 1.100 tài khoản của nhà giao dịch tiền điện tử - Giấc mơ về tiền điện tử đã kết thúc?

Mùa đông tiền điện tử ở Nigeria ngày càng sâu sắc hơn khi EFCC đóng băng tài khoản

Mối quan hệ của Nigeria với tiền điện tử là một chuyến tàu lượn siêu tốc và ngã rẽ mới nhất là một sự sụt giảm mạnh.

Hơn 1.100 nhà giao dịch tiền điện tử đã bị Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC), cơ quan chống tham nhũng của quốc gia, đóng băng tài khoản ngân hàng. Họ bị buộc tội thao túng đồng naira, rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

Động thái này biểu thị một cuộc đàn áp quy định rộng hơn với những hậu quả sâu rộng có thể xảy ra.

Hành động kích hoạt điểm yếu của Naira

Sự suy yếu gần đây của đồng naira Nigeria đã khiến những người đam mê tiền điện tử phải rùng mình. Nỗi sợ hãi của họ trở thành hiện thực khi EFCC, được biết đến với những nỗ lực chống tham nhũng, thực hiện một bước đi quyết liệt. Các tài liệu của tòa án tiết lộ sự nghi ngờ của cơ quan rằng giao dịch tiền điện tử đang thúc đẩy hoạt động trao đổi tiền tệ trên thị trường chợ đen và các hoạt động bất hợp pháp.

Các nhà giao dịch tiền điện tử phải đối mặt với những cáo buộc nghiêm trọng

EFCC đang ném cuốn sách vào những nhà giao dịch này. Các cáo buộc bao gồm gian lận ngoại hối, thao túng tiền tệ, rửa tiền và thậm chí tài trợ khủng bố. Điều này vẽ ra một bức tranh nghiệt ngã cho cộng đồng tiền điện tử, làm dấy lên mối lo ngại về tương lai của tài sản kỹ thuật số ở Nigeria.

Các ngân hàng đóng băng tài khoản, khiến các nhà giao dịch rơi vào tình trạng lấp lửng

Các ngân hàng Nigeria bị kẹt ở giữa. Các email mà DL News thu được cho thấy các ngân hàng thông báo cho khách hàng về các tài khoản bị đóng băng do họ tham gia vào giao dịch tiền điện tử. Các ngân hàng yêu cầu lệnh của tòa án để giải phóng tiền, nhưng EFCC có thể chiếm thế thượng phong.

EFCC thắt chặt kiểm soát khi cuộc điều tra vượt qua lệnh của tòa án

Ngay cả khi có lệnh của tòa án, việc lấy lại số tiền bị đóng băng có thể là một cuộc chiến khó khăn. Lệnh tòa của EFCC cho phép họ đóng băng các tài khoản trong 90 ngày trong khi họ hoàn tất cuộc điều tra. Khoảng thời gian kéo dài này khiến các nhà giao dịch rơi vào tình trạng không chắc chắn, không thể tiếp cận tài chính của mình.

Từ Binance đến mọi người, mở rộng điều tra

Cuộc đàn áp của EFCC bắt đầu với Binance, một sàn giao dịch tiền điện tử lớn. Cơ quan này đã cáo buộc Binance và các giám đốc điều hành của nó rửa tiền và đổ lỗi cho họ về sự sụt giảm đồng naira vào đầu năm nay.

Giờ đây, có vẻ như trọng tâm đã chuyển sang các sàn giao dịch và nhà giao dịch ngang hàng khác, báo hiệu sự leo thang trong cuộc chiến của chính phủ đối với tiền điện tử.

Giám đốc điều hành trốn khỏi nơi giam giữ, gây ra cuộc truy lùng quốc tế

Bi kịch giữa chính quyền Nigeria và gã khổng lồ tiền điện tử Binance đã có bước ngoặt gây sốc khi giám đốc điều hành Binance, Nadeem Anjarwalla, bỏ trốn khỏi nơi giam giữ.

Anjarwalla và đồng nghiệp Tigran Gambaryan đang bị giam giữ vì nghi ngờ rửa tiền, khiến hoạt động của Binance tại Nigeria rơi vào hỗn loạn.

Từ trái sang phải: Tigran Gambaryan và Nadeem Anjarwalla

Các quan chức Nigeria cáo buộc Binance là điểm nóng của hoạt động tài chính bất hợp pháp, rửa hơn 35 triệu USD. Những lời buộc tội không dừng lại ở đó.

Chính phủ Nigeria đã kiện Binance với bốn tội danh trốn thuế, cho rằng sàn giao dịch này không đăng ký với cơ quan thuế của nước này.

Ghế trống tại tòa: Các công tố viên tranh giành để buộc tội

Gambaryan, giám đốc điều hành Binance duy nhất còn lại ở Nigeria, đã xuất hiện tại tòa nhưng từ chối đưa ra lời bào chữa.

Nguyên nhân?

Các công tố viên đã không chính thức tống đạt cáo buộc trốn thuế đối với chính Binance, một rào cản quan liêu khiến phiên tòa phải tạm dừng.

Làm việc với chính quyền hay trốn tránh công lý?

Trong khi Binance tuyên bố đang hợp tác với chính quyền Nigeria, hành động của họ lại vẽ nên một bức tranh khác.

Vào ngày 22 tháng 3, Anjarwalla trốn khỏi lính canh của mình trong buổi cầu nguyện Ramadan và biến mất. Giám đốc điều hành, người có hai quốc tịch Anh và Kenya, đã từ bỏ hộ chiếu Anh của mình nhưng được cho là đã sử dụng hộ chiếu Kenya của mình để lên một “máy bay Trung Đông”.

Việc Anjarwalla trốn thoát bằng cách sử dụng hộ chiếu ẩn có vẻ có tính toán trước và sự im lặng của Binance trước cáo buộc trốn thuế cho thấy mong muốn trốn tránh trách nhiệm.

Phiên tòa xét xử rửa tiền sẽ tiếp tục vào ngày 2 tháng 5

Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính Nigeria (EFCC) sẽ tiếp tục phiên tòa xét xử Binance và các giám đốc điều hành của nó vào ngày 2 tháng 5. Các cáo buộc cáo buộc rằng Binance đã rửa hơn 35 triệu USD.

Phiên tòa trốn thuế hoãn lại cho đến ngày 17 tháng 5

Trong khi đó, một phiên tòa xét xử trốn thuế riêng biệt chống lại Binance và các giám đốc điều hành của nó đã được tiến hành.hoãn lại cho đến ngày 17 tháng 5 . Sự chậm trễ này xảy ra do cơ quan thuế Nigeria, FIRS, vẫn chưa chính thức chuyển các khoản phí cho Binance.

Các giám đốc điều hành phải đối mặt với những cáo buộc này là Tigran Gambaryan, Trưởng phòng Tuân thủ Tội phạm Tài chính của Binance và Anjarwalla hiện đang chạy trốn. Họ bị cáo buộc không đăng ký với FIRS vì mục đích nộp thuế.

Trong phiên tòa đầu tiên, Gambaryan có mặt nhưng không đưa ra lời bào chữa. Luật sư của Binance lập luận rằng sàn giao dịch không thể được đại diện cho đến khi nó được giải quyết các cáo buộc. Thẩm phán sẽ đưa ra phán quyết về vấn đề này vào ngày 17/5.

Nigeria có thể đưa Binance ra công lý không?

Nigeria cótranh thủ sự giúp đỡ của Interpol, FBI và một số chính phủ để bắt giữ Anjarwalla .

Câu hỏi vẫn là: liệu họ có thành công trong việc đưa Binance ra trước công lý hay gã khổng lồ tiền điện tử sẽ trốn tránh tầm tay của luật pháp Nigeria?

Deja Vu? Tiếng vang của lệnh cấm tiền điện tử năm 2020

Đây không phải là lần đầu tiên các nhà giao dịch tiền điện tử ở Nigeria phải đối mặt với tình trạng tài khoản bị đóng băng.

Một tình huống tương tự đã xảy ra trong khoảng thời gian từ tháng 2 năm 2020 đến tháng 12 năm 2023, khi lệnh cấm tiền điện tử cấm các ngân hàng phục vụ các sàn giao dịch và nhà giao dịch. Mặc dù lệnh cấm đã được dỡ bỏ vào tháng 12 nhưng những sự kiện gần đây cho thấy một sự thay đổi trong quan điểm.

Ngân hàng Trung ương phủ nhận tin đồn về lệnh cấm

Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã cố gắng dập tắt những lo lắng bằng cách nhắc lại rằng lệnh cấm tiền điện tử không được cân nhắc.

Một thông tư gần đây được cho là của CBN hướng dẫn các ngân hàng đóng băng tài khoản đã bị tuyên bố là giả mạo. Điều này mang lại sự yên tâm nhất định cho cộng đồng tiền điện tử, nhưng niềm tin rất mong manh.

Việc thiếu các quy định rõ ràng và các hành động quyết liệt của EFCC đã tạo ra một môi trường cản trở sự đổi mới và cản trở sự phát triển của thị trường tiền điện tử ở Nigeria.

Worldcoin sẽ có thể vào Nigeria?

Với việc đàn áp tiền điện tử lớn đang diễn ra, chắc chắn nó sẽ ngăn cản các dự án tiền điện tử mở rộng sang thị trường Nigeria.

Worldcoin, một dự án hứa hẹn đóng góp vào nền kinh tế toàn cầu mới, đã tạo ra làn sóng phấn khích khắp Nigeria vào năm ngoái. Với người đồng sáng lập Sam Altman (của OpenAI nổi tiếng) ở vị trí lãnh đạo, ý tưởng về một ứng dụng "miễn phí" tiền kỹ thuật số dường như quá tốt để trở thành sự thật. Nhưng sự thật có thể còn lạ lùng hơn.

Người dùng Nigeria X kêu gọi Worldcoin đưa quả cầu vào đất nước của họ. (Nguồn: X)

Người Nigeria được biết đến với sự nhiệt tình đối với tiền điện tử. Ý tưởng về danh tính kỹ thuật số miễn phí và sự chia sẻ trong nền kinh tế kỹ thuật số toàn cầu chắc chắn là hấp dẫn.

Nigeria được xếp hạng thứ hai trên toàn cầu về việc áp dụng tiền điện tử vào năm ngoái, vượt qua Hoa Kỳ và Việt Nam. (Nguồn: Chainalysis)

Tuy nhiên, kinh nghiệm của Kenya là một lời cảnh báo rõ ràng.

Cục Bảo vệ Dữ liệu Nigeria (NDBP) có thể sẽ xem xét kỹ Worldcoin trước khi nó ra mắt. Những người Nigeria mong muốn tham gia vào dự án này nên nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn – lo ngại về quyền riêng tư dữ liệu, các quy định tài chính không rõ ràng và khả năng xảy ra lệnh cấm tương tự như của Kenya.

Kenya không hài lòng với Worldcoin

Vào tháng 7 năm 2023, người Kenya đổ xô đến các trung tâm tuyển sinh, bị thu hút bởi lời hứa về token tiền điện tử miễn phí – $WLD – để đổi lấy việc quét mống mắt. Tuy nhiên, chính phủ Kenya đã nhanh chóng can thiệp với lý do lo ngại về quyền riêng tư, bảo mật dữ liệu và tính hợp pháp của các hoạt động của Worldcoin.

Dự án bị cáo buộc không xin được giấy phép phù hợp và không giải thích đầy đủ cách sử dụng dữ liệu thu thập được. Điều này làm dấy lên lo ngại về sự giám sát hàng loạt và khả năng lạm dụng thông tin cá nhân nhạy cảm.

Chính phủ Kenya đã tiến hành một cuộc điều tra kỹ lưỡng, yêu cầu đảm bảo bảo vệ dữ liệu và tính toàn vẹn của các giao dịch tài chính. Ứng dụng Worldcoin đã bị xóa khỏi các cửa hàng ứng dụng ở Kenya và hoạt động của nó đã bị tạm dừng trong một năm.

Điều này đã gây ra làn sóng chấn động khắp thế giới tiền điện tử khi các quốc gia khác, bao gồm Vương quốc Anh, Đức và Argentina, bắt đầu xem xét kỹ lưỡng dự án.

Tương lai của tiền điện tử ở Nigeria – Một chiến trường lờ mờ?

Triển vọng về tiền điện tử Nigeria vẫn chưa chắc chắn. Việc CBN đảm bảo không tái áp dụng lệnh cấm mang lại một tia hy vọng.

Tuy nhiên, những hành động hung hăng của EFCC đã vẽ nên một bức tranh trái ngược nhau.

Với việc cả hai cơ quan chính phủ dường như có mâu thuẫn, tương lai của tiền điện tử ở Nigeria đang ở thế cân bằng.

Nigeria có thể đón nhận sự đổi mới về tiền điện tử trong khi giải quyết rủi ro không?

Mối quan hệ của Nigeria với tiền điện tử là một vũ điệu phức tạp giữa tiềm năng và nguy hiểm. Các hành động gần đây của EFCC nêu bật sự cảnh giác của chính phủ đối với vai trò của tiền điện tử trong hoạt động rửa tiền và tài trợ bất hợp pháp.

Tuy nhiên, lệnh cấm hoàn toàn sẽ cản trở sự đổi mới và bỏ qua những lợi ích tiềm năng của công nghệ blockchain.

Câu hỏi vẫn là: liệu Nigeria có thể tìm được một nền tảng trung gian? Nó có thể thiết lập các quy định rõ ràng để giảm thiểu rủi ro và thúc đẩy một không gian tiền điện tử an toàn, hợp pháp không?

Cách tiếp cận được đo lường này có thể giúp Nigeria trở thành quốc gia dẫn đầu trong phát triển tiền điện tử ở Châu Phi, đảm bảo an ninh tài chính và minh bạch đồng thời trao quyền cho công dân của mình tham gia vào cuộc cách mạng tài sản kỹ thuật số toàn cầu.

Kết quả của điệu nhảy này sẽ được thế giới tiền điện tử theo dõi chặt chẽ, có tiềm năng định hình tương lai tài chính ở quốc gia đông dân nhất châu Phi.