메트로폴리탄 상업 은행 규제 위반

연방준비제도이사회는 뉴욕 금융서비스부와 함께 다음과 같은 기업에 2,950만 달러의 벌금을 부과했습니다.메트로폴리탄 상업 은행(MCB) 여러 번 위반한 경우은행 비밀 보호법 .

디지털 선불 비자 카드 운영

당국은 MCB가 적절한 신원 확인 절차를 이행하는 데 있어 미흡한 점이 있었기 때문에 범죄 조직이 MovoCash 디지털 선불 비자 카드 프로그램을 악용하여 총 3억 달러에 달하는 금액이 오용되었다고 밝혔습니다.

에서보도 자료 2023년 10월 19일에 발행되었습니다,

2020년에 메트로폴리탄은 불법 행위자를 위해 선불 카드 계좌를 개설했으며, 이후 불법적으로 취득한 주 실업 보험 수당을 수령하는 데 해당 계좌를 사용했습니다. 메트로폴리탄은 각 신청자의 실제 신원을 확인하는 적절한 절차를 거치지 않고 제3자 프로그램 관리자를 통해 선불 카드 계좌를 개설함으로써 은행 비밀법의 고객 신원 확인 규정을 위반했습니다;

뉴욕 금융서비스국은 허위 자격 증명을 사용하는 사기범들이 무보캐시 프로그램을 통해 상당한 금액의 계좌 이체 급여와 정부 보조금을 빼돌리는 데 성공했다고 강조했습니다.

사기 행위가 급증하는 것이 관찰되었음에도 불구하고 MCB는 이 문제를 즉시 해결하지 않았기 때문에 사기 행위가 확인되지 않은 채로 확대될 수 있었습니다.

이러한 무대책으로 인해 결국 3억 달러가 넘는 팬데믹 실업 수당이 사기범과 연관된 MovoCash 계정을 통해 부당하게 지급되었습니다.

뉴욕 금융서비스국 교육감인 애드리엔 해리스(Adrienne A. Harris)는 다음과 같이 말했습니다:

"팬데믹 기간 동안 사기꾼들은 기관들이 가장 경계해야 할 시기에 취약한 뉴욕 주민들을 이용하기 위해 정교한 수법을 사용했습니다. MCB는 모보캐시 선불카드 프로그램에서 대규모의 지속적인 사기를 막지 못했고, 악의적인 행위자들이 금융 시스템을 악용할 수 있도록 허용했습니다."

포괄적인 개혁을 위한 규제 지침

이러한 위반에 대응하여 연방준비제도이사회는 현재 메트로폴리탄 커머셜 뱅크에 고객 식별, 고객 실사 및 제3자 위험 관리 프로토콜에 대한 포괄적인 점검을 실시하도록 의무화하고 있습니다.

총 자산 가치가 66억 8,300만 달러에 달하고 7개 지점 네트워크를 통해 뉴욕 전역에서 주목할 만한 입지를 확보하고 있는 메트로폴리탄 커머셜 은행은 은행비밀보호법에서 요구하는 강력한 감독 및 규정 준수 조치를 유지하지 않아 상당한 파장에 직면해 있습니다.