AUSTRAC は、不正な暗号の使用を発見するのに役立つ 2 つの新しいガイドをリリースします

オーストラリアの金融コンプライアンス執行機関である AUSTRAC は、顧客が不正な手段で暗号を使用している場合、またはランサムウェアの作成者に支払いを強いられている場合にエンティティが特定するのに役立つ 2 つの新しいガイドをリリースしました。

しかし、そのような活動の疑いだけで顧客の銀行口座を解約することは、深刻な悪影響をもたらす有害な慣行であると警告しました.

本日投稿された発表では、AUSTRAC了解しました 受け入れられ、価値が高まり、暗号およびブロックチェーン技術の採用   に伴い、サイバー犯罪が増加しています。

「サイバー犯罪は、オーストラリア人にとってますます脅威となっています。オーストラリア サイバー セキュリティ センター (ACSC) によると、2020 年から 2021 年の会計年度に 500 件のランサムウェア攻撃が報告されており、前年から 15% 近く増加しています」と AUSTRAC は述べています。

ランサムウェアと「デジタル通貨の犯罪的悪用」ガイドは、悪意のある人物を特定するのに役立つだけでなく、疑わしい活動を AUSTRAC に報告しやすくするために設計されています。これは、企業が問題を警察に報告した後に行う必要があることです。

Blockchain Australia の CEO である Steve Vallas 氏は、新しいガイドを歓迎し、「デジタル通貨を犯罪目的で使用することは、私たちの分野では許されません」と述べました。

「企業がオーストラリア人を危害の危険にさらす行動を特定して報告できるようにするためには、政府と業界の間のオープンな対話、積極的なガイダンス、および強力な関係が必要です。」

ランサムウェア ガイドでは、AUSTRACハイライト 顧客が身代金をすぐに支払おうとしている可能性があることを示す複数の兆候。リストには、トランザクションの速度に対する焦り、新しくオンボーディングされたビジネスからの突然の大規模なトランザクション、その後のアカウント活動の欠如による保有全体の譲渡などの行動が含まれていました.

指標は明白に見えるかもしれませんが、AUSTRAC は、ほとんどの「被害者は報告するのをためらうことが多い」と指摘しました。これは、攻撃者の手からビジネスを解放し、できるだけ早く再開することを目指しているためです。

「可能であれば、ランサムウェアのインシデントを ACSC の ReportCyber サービスと法執行機関に報告するよう顧客に勧めてください」とガイドには書かれています。

違法暗号ユーザー向けガイド、AUSTRAC記載されている 脱税、マネーロンダリング、詐欺、ダークネットでの違法な製品の購入などの活動。規制当局は、「配置、階層化、統合」を含む主要なコンポーネントの概要を示したため、マネーロンダリングに最も注意を払いました。

法定通貨でデジタル資産を購入した後 (配置)、犯罪者は、さまざまなアカウントやプラットフォーム間で資産を変換 (レイヤー化) して、「資金をソースから遠ざける」ことを試みます。

その方法として、分散型金融（DeFi）プラットフォーム、ミキサー、プライバシーコインが挙げられました。最後に、悪意のある人物は、資金の最後のバリアントを使用して、資本を従来の金融サービスまたは製品に再導入します (統合)。

「政府発行の通貨との両替は、犯罪者が最も露出し、特定できるポイントです」とガイドは読みます。

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特に、このガイドは従来の金融機関に対してもデバンク顧客から遠ざかる 、これは地元の暗号セクターで重要な問題であり、合法的な場合の主な結果 人が犯罪者として誤って特定されました。

「合法的および合法的なビジネスの銀行取引を停止することは、個人や企業に悪影響を与える可能性があります。また、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを高め、オーストラリア経済に悪影響を与える可能性があります」とガイドは警告しています。