AUSTRAC phát hành 2 hướng dẫn mới để giúp phát hiện việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp

Cơ quan thực thi tuân thủ tài chính Úc AUSTRAC đã phát hành hai hướng dẫn mới để giúp các thực thể phát hiện khi khách hàng đang sử dụng tiền điện tử cho các phương tiện bất hợp pháp hoặc khi họ bị buộc phải trả tiền cho những người tạo ra ransomware.

Tuy nhiên, nó cảnh báo rằng việc gỡ lỗi khách hàng chỉ vì nghi ngờ hoạt động đó là một hành vi có hại với những tác động tiêu cực nghiêm trọng.

Trong một thông báo được đăng vào đầu ngày hôm nay, AUSTRAClưu ý rằng sự chấp nhận, giá trị vàáp dụng công nghệ tiền điện tử và chuỗi khối  đi kèm với sự gia tăng tội phạm mạng.

“Tội phạm trên mạng là mối đe dọa ngày càng tăng đối với người Úc. Theo Trung tâm An ninh mạng Úc (ACSC), 500 cuộc tấn công ransomware đã được báo cáo trong năm tài chính 2020-2021, tăng gần 15% so với năm trước,” AUSTRAC cho biết.

Các hướng dẫn về ransomware và “tội phạm lạm dụng tiền kỹ thuật số” không chỉ được thiết kế để giúp phát hiện những kẻ xấu mà còn giúp việc báo cáo hoạt động đáng ngờ cho AUSTRAC dễ dàng hơn — điều mà các doanh nghiệp phải làm sau khi báo cáo vấn đề với cảnh sát.

Giám đốc điều hành của Blockchain Australia, Steve Vallas hoan nghênh các hướng dẫn mới, nói rằng “việc sử dụng tiền kỹ thuật số cho mục đích tội phạm không có chỗ trong lĩnh vực của chúng tôi.”

“Đối thoại cởi mở, hướng dẫn tích cực và mối quan hệ chặt chẽ giữa Chính phủ và ngành là cần thiết để đảm bảo các doanh nghiệp có thể xác định và báo cáo hành vi khiến người Úc có nguy cơ bị tổn hại.”

Trong hướng dẫn ransomware, AUSTRACnhấn mạnh nhiều dấu hiệu cho thấy khách hàng có thể nhanh chóng cố gắng trả tiền chuộc. Danh sách bao gồm các hành vi như thiếu kiên nhẫn đối với tốc độ giao dịch, giao dịch lớn đột ngột từ các doanh nghiệp mới tham gia và chuyển toàn bộ cổ phần của một người mà sau đó thiếu hoạt động tài khoản.

Mặc dù các dấu hiệu có vẻ rõ ràng, nhưng AUSTRAC đã chỉ ra rằng hầu hết “các nạn nhân thường không muốn báo cáo”, vì họ đang tìm cách đưa doanh nghiệp của mình thoát khỏi nanh vuốt của những kẻ tấn công và hoạt động trở lại càng sớm càng tốt.

“Nếu có thể, hãy khuyến khích khách hàng của bạn báo cáo các sự cố ransomware cho dịch vụ ReportCyber của ACSC và cơ quan thực thi pháp luật,” hướng dẫn viết.

Trong hướng dẫn tập trung vào người dùng tiền điện tử bất hợp pháp, AUSTRACliệt kê các hoạt động như trốn thuế, rửa tiền, lừa đảo và mua các sản phẩm bất hợp pháp trên darknet. Cơ quan quản lý chú ý nhiều nhất đến hoạt động rửa tiền, vì nó đã đưa ra danh sách các thành phần chính của nó, bao gồm “vị trí, phân lớp và tích hợp”.

Sau khi mua tài sản kỹ thuật số bằng fiat (vị trí), sau đó, tội phạm sẽ cố gắng chuyển đổi tài sản trên các tài khoản và nền tảng khác nhau (phân lớp) để “cách ly tiền khỏi nguồn”.

Các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi), bộ trộn và tiền riêng tư đã được nêu là phương pháp để làm như vậy. Cuối cùng, kẻ xấu sẽ sử dụng biến thể cuối cùng của quỹ để đưa vốn trở lại vào các dịch vụ hoặc sản phẩm tài chính truyền thống (tích hợp).

“Việc chuyển đổi sang và từ tiền tệ do chính phủ phát hành là điểm mà tội phạm dễ bị lộ và dễ nhận dạng nhất,” hướng dẫn viết.

Có liên quan:Bitcoin ETF đầu tiên của Úc có thể thu hút 1 tỷ đô la sau khi ra mắt vào tuần tới

Đáng chú ý, hướng dẫn cũng kêu gọi các tổ chức tài chính truyền thốngtránh xa khách hàng debanking , vì đây là một vấn đề quan trọng trong lĩnh vực tiền điện tử địa phương và có thể cóhậu quả nghiêm trọng nếu một hợp pháp người đã bị xác định không chính xác là tội phạm.

“Debanking các doanh nghiệp hợp pháp và hợp pháp có thể tác động tiêu cực đến các cá nhân và doanh nghiệp. Nó cũng có thể làm tăng rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời tác động tiêu cực đến nền kinh tế Úc,” hướng dẫn cảnh báo.